Vous perdez trop de temps à augmenter votre portefeuille d’investissement, que vous avez oublié les essentiels de votre compte et comment trouver les opportunités pour augmenter votre trésorerie. C’est le rôle principal du conseiller financier.
Une relation d’affaires basée sur la confiance
On ne peut pas faire quelque chose ensemble si on n’a pas confiance l’un envers l’autre. Il doit y avoir une excellente réciprocité entre le client et son conseiller. La première raison, c’est qu’un conseiller doit être en mesure de vous proposer les bons placements et les stratégies adéquates pour y parvenir. Il est vrai que certains paramètres pour arriver à vous guider reposent sur des faits. Ils sont également basés sur des aspects psychologiques et émotionnels. Quand les marchés sont en baisse et que la volatilité de celui-ci fait grincer des dents, il est essentiel que la relation entre le conseiller et le client repose sur de solides assises. Selon les experts, ce sont : l’éducation, l’expérience, l’indépendance, et le coût, les valeurs, qui permettent de partir sur une solide complicité et qui peuvent améliorer votre chance d’atteindre votre objectif.
Le poids de votre conseiller financier
Les organismes de réglementation encadrent la pratique des professionnelles et émettent des normes minimales d’éducation. À côté de cela, les marchés et les produits financiers sont devenus de plus en plus compliqués. L’idéal est donc de travailler avec un conseiller qui vise l’excellence plutôt que la norme de passage. Avec une formation académique de pointe, les professionnelles se fient moins aux matériels promotionnels qui mettent évidemment la phase sur les avantages des transactions financières. Dans le domaine de la finance, il y a beaucoup de cas qui ne s’enseignent pas sur les bancs des écoles. Il est important de s’informer de ses expériences et comment être en mesure d’utiliser ces dernières aux intérêts du client.
Ce conseiller n’est pas important s’il ne dispose pas du titre du CFA. Celui-ci signe chaque année auprès de cet organisme un code de déontologie très stricte qui a un impact sur le métier de conseiller.
