Zoran Petrovic, consultant financier indépendant en région parisienne

Avec près de trente ans d’expérience au service d’investisseurs privés et institutionnels, m. petrovic accompagne aujourd’hui plus de 150 clients en tant que consultant financier senior indépendant, basé en région parisienne. Son objectif : transformer un patrimoine parfois épars en une stratégie financière claire, structurée et durable, parfaitement alignée sur vos objectifs de vie et de transmission.

Un expert de la gestion de patrimoine au parcours solide

Avant de se consacrer au conseil indépendant, Zoran Petrovic a construit sa légitimité au sein de grandes institutions financières de premier plan. Ce parcours lui confère une vision complète des marchés financiers, de l’immobilier, de la réglementation et des attentes des clients à haut niveau de patrimoine.

Son expérience couvre notamment :

La gestion patrimoniale globale de clients privés fortunés et de dirigeants.
La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés de plusieurs centaines de millions d’euros.
La sélection de fonds et l’allocation d’actifs dans différents environnements de marché.
La structuration d’investissements immobiliers et financiers en lien avec les spécificités fiscales françaises.
La stratégie de succession et l’organisation de la transmission du patrimoine.
La conformité réglementaire et la maîtrise des exigences de protection des investisseurs.

De grandes institutions à l’indépendance : un fil conducteur, la performance au service du client

Consultant financier indépendant (depuis 2019)

Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en libéral, en région parisienne. Il y développe une activité centrée sur :

La gestion de patrimoine et la planification financière personnalisée.
La structuration d’investissements immobiliers et financiers en fonction de votre profil de risque et de vos priorités.
L’optimisation fiscale dans le respect strict du cadre réglementaire.
La stratégie de succession pour préparer sereinement la transmission à la prochaine génération.
L’accompagnement de dirigeants d’entreprise dans la gestion de leurs actifs professionnels et privés.

Son portefeuille compte plus de 150 clients, reflet de la confiance construite sur la durée grâce à un suivi attentif, des décisions argumentées et une communication transparente.

Directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale (2010‑2019)

Avant son installation en indépendant, Zoran Petrovic a dirigé le département de gestion patrimoniale au sein de Société Générale, à Puteaux. Il y a notamment :

Encadré une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
Piloté un encours global de plus de 500 millions d’euros.
Contribué au développement commercial auprès de clients VHNW (Very High Net Worth).
Mis en place des stratégies d’investissement adaptées aux différents profils de risque.
Assuré la responsabilité de la conformité réglementaire du département.

Cette expérience de management et de pilotage d’encours significatifs lui permet aujourd’hui de mettre en œuvre, pour chaque client, les méthodes et process habituellement réservés aux grands patrimoines.

Responsable Portefeuille – BNP Paribas Fortis Investment Partners (2003‑2010)

Chez BNP Paribas Fortis, en Île-de-France, Zoran Petrovic a été en charge de la gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs. Ses missions incluaient :

La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, etc.).
L’analyse et la sélection de fonds de placement.
Le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
La participation à la formation continue des équipes commerciales.

Cette immersion au cœur de la gestion d’actifs lui a donné une connaissance fine des produits financiers et des comportements de marché, précieuse pour calibrer aujourd’hui des allocations robustes dans la durée.

Analyste Financier Senior – AXA Investment Managers (1998‑2003)

En tant qu’analyste financier senior chez AXA IM, à Paris La Défense, Zoran Petrovic a développé une expertise approfondie en analyse fondamentale des actions et obligations. Il était notamment chargé de :

Suivre les marchés financiers européens et mondiaux.
Formuler des recommandations d’investissement pour des clients institutionnels.
Contribuer à la stratégie globale d’allocation d’actifs.
Approfondir son expertise sur les secteurs financier et immobilier.

Ces années d’analyse lui donnent aujourd’hui un atout clé : la capacité à relier les décisions de gestion patrimoniale aux tendances économiques et financières de fond.

Premières responsabilités en gestion de portefeuille – Crédit Suisse (France) (1993‑1998)

Zoran Petrovic a débuté sa carrière comme gestionnaire de portefeuille junior / analyste chez Crédit Suisse (France), à Paris. Il y a posé les bases de son savoir-faire en :

Suivi de la performance des placements clients.
Préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché.
Support aux équipes commerciales dans leurs recommandations.

Ce socle technique, complété par un long parcours de responsabilités croissantes, se retrouve aujourd’hui dans la qualité de son accompagnement indépendant.

Pourquoi faire appel à un consultant financier indépendant ?

Travailler avec un consultant financier senior indépendant comme Zoran Petrovic présente plusieurs avantages clés pour un investisseur exigeant :

Vision globale de votre patrimoine: actifs financiers, immobilier, patrimoine professionnel, transmission… tout est analysé de manière cohérente.
Conseil vraiment personnalisé: pas de grille standardisée, mais une stratégie adaptée à votre histoire, votre fiscalité, votre horizon de temps et vos objectifs.
Proximité et réactivité: en tant qu’indépendant, il maîtrise son organisation et peut ajuster rapidement le suivi en fonction de votre actualité (cession d’entreprise, succession, expatriation, etc.).
Expérience de marchés variés: près de trente ans dans la finance permettent de replacer chaque décision dans un contexte de long terme, au-delà des effets de mode.
Culture du résultat et de la prudence: l’objectif est de concilier performance, maîtrise du risque et sécurité juridique et fiscale.

Les domaines d’intervention de Zoran Petrovic

L’activité de conseil de Zoran Petrovic couvre l’ensemble des dimensions clés d’une gestion de patrimoine structurée.

1. Planification financière personnalisée

La planification financière consiste à traduire vos objectifs de vie en une feuille de route chiffrée et réaliste. Elle peut inclure :

L’analyse de votre patrimoine actuel et de vos flux (revenus, charges, capacité d’épargne).
La projection de différents scénarios (départ en retraite, cession d’entreprise, changement de pays, etc.).
La définition d’une stratégie d’investissement alignée sur ces scénarios.
La mise en place d’indicateurs de suivi pour mesurer les progrès et ajuster au fil du temps.

2. Structuration d’investissements immobiliers et financiers

L’un des points forts de Zoran Petrovic est sa capacité à combiner immobilier et financier dans une stratégie cohérente :

Répartition entre immobilier patrimonial, investissement locatif et placements financiers.
Choix des véhicules d’investissement adaptés à vos contraintes (liquidité, risque, fiscalité, horizon de placement).
Arbitrages entre diversification géographique et sectorielle.
Construction de portefeuilles diversifiés tirant parti de son expérience en allocation d’actifs et sélection de fonds.

3. Optimisation fiscale

L’optimisation fiscale n’est pas une fin en soi, mais un levier pour accroître la rentabilité nette de votre patrimoine, tout en respectant strictement la réglementation. L’accompagnement peut porter sur :

Le choix des enveloppes d’investissement les plus pertinentes au regard de votre situation (par exemple, arbitrage entre différents types de détention ou supports).
La structuration des flux de revenus et de plus-values pour en limiter la charge fiscale dans la durée.
La coordination avec vos autres conseils (experts-comptables, notaires, avocats) afin de sécuriser les schémas retenus.

4. Stratégie de succession et transmission

Préparer sa succession est essentiel pour protéger ses proches et pérenniser son patrimoine. Zoran Petrovic vous aide à :

Clarifier vos objectifs familiaux et patrimoniaux.
Identifier les marges de manœuvre juridiques et fiscales offertes par votre situation.
Structurer une stratégie de transmission progressive (donations, organisation de la détention d’actifs, etc.).
Anticiper les besoins de liquidité au moment des transmissions.

5. Accompagnement de dirigeants et chefs d’entreprise

Les dirigeants ont une problématique spécifique : une grande partie de leur richesse est souvent liée à leur entreprise. L’accompagnement consiste alors à :

Dissocier progressivement patrimoine professionnel et patrimoine privé.
Préparer les grandes étapes de la vie de l’entreprise (croissance, cession, transmission).
Mettre en place une stratégie de diversification pour réduire la dépendance à un seul actif.
Aligner votre rémunération, vos dividendes et vos investissements personnels avec vos objectifs de long terme.

Une approche structurée, inspirée des meilleures pratiques institutionnelles

Fort de son expérience auprès de clients VHNW et institutionnels, Zoran Petrovic applique une méthode rigoureuse à chaque mission de conseil :

Étape 1 : diagnostic patrimonial complet

La première phase consiste à comprendre en détail votre situation:

Inventaire des actifs et passifs.
Analyse de votre structure de revenus et de charges.
Évaluation de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
Prise en compte de votre situation familiale, professionnelle et fiscale.

Étape 2 : définition d’une stratégie claire et argumentée

Sur la base de ce diagnostic, une stratégie patrimoniale globale est proposée. Elle détaille :

Les axes prioritaires d’optimisation (allocation d’actifs, fiscalité, succession, diversification…).
Les mesures à court, moyen et long terme.
Les risques identifiés et la manière de les encadrer.

Étape 3 : mise en œuvre coordonnée

Une fois la stratégie validée, Zoran Petrovic accompagne la mise en œuvre concrète:

Traduction de la stratégie en décisions d’investissement et arbitrages.
Interactions avec vos intermédiaires financiers et conseils habituels.
Suivi du calendrier des opérations et de leur bonne exécution.

Étape 4 : suivi et ajustements dans la durée

Une stratégie patrimoniale n’est jamais figée. Elle doit évoluer au rythme de votre vie et des marchés. Le suivi vise à :

Mesurer la performance des allocations mises en place.
Vérifier la cohérence permanente avec vos objectifs.
Procéder à des ajustements ciblés en fonction des changements de contexte (personnel, fiscal, économique).

Exemples de problématiques patrimoniales fréquentes

Sans révéler aucune situation réelle de client, certains cas de figure reviennent fréquemment dans l’activité de Zoran Petrovic. Parmi eux :

Dirigeant en phase de cession d’entreprise souhaitant sécuriser le produit de la vente, optimiser son imposition et préparer sa retraite.
Famille patrimoniale souhaitant organiser la transmission entre plusieurs enfants, tout en conservant un certain niveau de contrôle et de revenus.
Investisseur disposant d’un important patrimoine immobilier cherchant à mieux diversifier en actifs financiers, tout en maîtrisant le risque.
Cadre dirigeant expatrié ou de retour en France, voulant harmoniser sa situation fiscale et patrimoniale entre plusieurs pays.

Dans chacun de ces cas, la valeur ajoutée tient autant à la qualité de l’analyse technique qu’à la capacité à vulgariser les enjeux pour permettre au client de décider en toute connaissance de cause.

Pour quels profils d’investisseurs ?

L’expertise de Zoran Petrovic se prête particulièrement bien aux profils suivants :

Clients VHNW (Very High Net Worth) disposant d’un patrimoine financier et immobilier significatif et cherchant une structuration de haut niveau.
Dirigeants et entrepreneurs en phase de croissance, de transmission ou de cession d’entreprise.
Familles patrimoniales souhaitant organiser et pérenniser un patrimoine transmis sur plusieurs générations.
Investisseurs institutionnels ou quasi-institutionnels recherchant un regard expérimenté sur leur allocation ou leur gouvernance patrimoniale.

Un accompagnement fondé sur la confiance, la pédagogie et la rigueur

Au-delà de ses compétences techniques, ce qui caractérise l’approche de Zoran Petrovic est un équilibre entre exigence professionnelle et écoute attentive:

Transparence sur les enjeux, les risques et les options possibles.
Pédagogie pour rendre accessibles des sujets parfois complexes.
Indépendance d’analyse au service de vos seuls intérêts.
Rigueur méthodologique héritée de ses fonctions précédentes en banque et en gestion d’actifs.

Si vous souhaitez structurer votre patrimoine avec une approche professionnelle, éprouvée et résolument personnalisée, l’expérience de Zoran Petrovic, consultant financier indépendant en région parisienne, constitue un atout de premier plan pour transformer vos enjeux patrimoniaux en opportunités durables.