Qui sommes-nous ?

QUI ÊTES-VOUS ?
Des particuliers

Notre clientèle est essentiellement constituée de particuliers : salariés, retraités, professions libérales, chefs d’entreprises.

Des professionnels

L’accompagnement économique et à la vie sociale de votre société sont des missions pour lesquelles nous vous apportons des solutions pointues et personnalisées. Mise en place de Holding, cession de parts, donations, …

VOTRE PATRIMOINE EST-IL SUFFISANT POUR ACCÉDER AUX SERVICES DE NOTRE CABINET ?

Il n’y a pas de patrimoine minimum pour accéder à nos services.

Tout patrimoine mérite une attention particulière.

Vous accompagner pour le constituer est au cœur de nos valeurs.

De votre première acquisition aux placements les plus diversifiés : nous vous apportons des solutions.

QUEL EST LE SECTEUR D’INTERVENTION DE NOTRE CABINET ?

Avec une activité essentiellement basée dans les Pays de la Loire, la mobilité géographique est un atout que nous mettons à votre service.

Aujourd’hui, nombre de relations sont réparties dans l’hexagone ainsi qu’auprès d’expatriés.

QUELLES SONT NOS COMPÉTENCES ET EXPERTISES ?

Professionnel du Patrimoine, SCP PATRIMOINE CONSEIL intervient librement sur les différents marchés, à chaque étape, afin de créer des solutions sur mesure et répondre ainsi à vos objectifs.

A ce titre, nous sommes :

– Courtier d’assurances : agréé par l’ORIAS (n° 19 002 418) pour vous proposer des contrats d’assurance-vie et de prévoyance ;

– Titulaire de la carte professionnelle de transactions d’immeuble et de fonds de commerces : n°CPI 4901 2019 000 040 207, nous vous proposons des acquisitions ou investissements immobiliers ;

– Titulaire de la carte d’Intermédiaire en Opération Bancaire et Financière : nous vous accompagnons pour le montage et la négociation de vos crédits immobiliers et opérations d’investissements (parts de SCPI, produits de Private Equity, …)

– Conseil en Investissement Financier : adhérent de l’Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI-CIF) et inscrit auprès de l’AMF n° E009140

– Titulaire de la Compétence Juridique Appropriée

– Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie financière MMA 127112630-08.

L’ensemble de ces agréments, délivrés sur compétences, notre écoute active, l’analyse globale de votre patrimoine et la maîtrise des techniques financières, juridiques et fiscales vous garantissent un service de qualité.

Le conseil en stratégie et en organisation patrimoniale : économique, fiscal, juridique, …

L’investissement immobilier : résidence principale ou secondaire, placement, défiscalisation, pierre papier …

L’assurance : assurance-vie, contrat de capitalisation, prévoyance, retraite, assurance-emprunteur, …

Les placements financiers : comptes-titres, PEA, gestion de trésorerie, épargne salariale, …

Le crédit : résidence principale, investissement locatif, prêt professionnel, …

L’optimisation juridique du Patrimoine : IR, IFI, régimes matrimoniaux, transmission, …

Or physique : achat sécurisé et garanti

Notre relation intuitu personae et notre réactivité vous garantissent une approche globale et personnalisée de votre patrimoine en absolue confidentialité.

SCP PATRIMOINE CONSEIL est en mesure de vous proposer tous les supports financiers et immobiliers parmi les meilleures sociétés.

SCP PATRIMOINE CONSEIL inscrit ses actions dans la durée pour une relation de confiance. Nous créons une synergie entre vous, nos experts et les placements les plus efficients adaptés à vos attentes.

Une étroite collaboration est souvent souhaitable avec vos conseils habituels (notaire, expert-comptable, avocat) afin de vous offrir le service le plus efficient.

Préalablement à toute relation, une lettre de mission définit toujours la mission, vos objectifs et les moyens à mettre en œuvre par le cabinet pour mener l’expertise demandée.

Pas de surprise : toutes nos procédures et honoraires vous sont décrits en amont de toute relation contractuelle.

ET VOUS ?

Un besoin

Vous avez une somme d’argent à placer. Vous disposez d’un patrimoine.

Vous ne savez pas par où commencer devant toutes les possibilités patrimoniales.

Le diagnostic patrimonial est la première étape indispensable avant de prendre des dispositions.

Une situation unique

Le premier rendez-vous gratuit avec votre conseiller patrimonial est essentiel pour le recueil

de vos particularités familiales, professionnelles, patrimoniales, fiscales et budgétaires.

Nous révélons ensemble la vision globale de votre patrimoine.

Une étude personnalisée

Vos priorités évoluent.

SCP PATRIMOINE CONSEIL vous aide à les hiérarchiser (protéger votre conjoint,

préparer votre retraite, réaliser un projet immobilier, aider vos proches,

transmettre vos biens, diminuer votre fiscalité IR et IFI, …).

Un conseil individualisé

Après étude, nous vous proposons votre plan de prévoyance et d’investissement

pour structurer votre patrimoine sur le long terme.

Une liberté de choix

Nos propositions sont rigoureusement élaborées auprès de nos partenaires

et vous restez maître de vos concrétisations.

Vos Questions

Comment développer des revenus complémentaires pour anticiper ma retraite ?

Comment puis-je réduire mon imposition, mon IFI ?

Comment remplir ma déclaration ?

Quelle est la meilleure stratégie en Bourse pour moi ?

 Comment puis-je me retrouver entre les OAT, les fonds garantis, les trackers, … ?

Ou acheter de l’or physique garanti ?

Sous quelle forme investir en immobilier : en direct, en Malraux, via des SCPI/OPCI ?

Qu’adviendrait-il aujourd’hui de ma succession ?

Comment trouver le temps d’effectuer mes dossiers de financement et à quel taux ?

Que choisir comme assurance-emprunteur ?

Quelles donations ai-je la possibilité d’effectuer ?

Comment mon entreprise et ma famille sont protégées si je devais m’arrêter brusquement de travailler ?

Est-il temps de faire un pacte DUTREIL ?

A propos de vous :

Vos questions méritent des réponses claires et elles doivent être dispensées par des spécialistes du Patrimoine.

Économiquement lié à aucune société, SCP PATRIMOINE CONSEIL est entièrement dédié à votre patrimoine pour vous accompagner dans tous vos actes juridiques, fiscaux, économiques et financiers. Cela vous garantit des réponses personnalisées et des conseils sécurisés par les nombreuses obligations dont relèvent ses habilitations.

Notre relation s’inscrit dans le long terme car l’évolution de votre situation personnelle et professionnelle implique de nécessaires adaptations de votre stratégie patrimoniale. Pour répondre à cette exigence et être toujours au plus près de vos préoccupations, il nous appartient de nous adapter à l’environnement législatif, fiscal, économique et financier en constants changements.

N’attendez pas pour nous contacter !